Bankabgleich und OP-Matching

Der Bankabgleich (auch: Kontenabstimmung) verknüpft jede Banktransaktion mit dem passenden Buchhaltungsbeleg — z.B. einer Ausgangsrechnung, einem Einkauf oder einer internen Überweisung. Am Ende des Abgleichs entspricht der Kontostand in Sortico exakt dem Kontostand der Bank.

Sortico prüft jede importierte Transaktion gegen alle offenen Posten und berechnet einen Matching-Score:

Überschreitet der Score eine Schwelle, wird die Zuordnung automatisch gesetzt und die Rechnung als bezahlt markiert. Liegt er darunter, erscheint die Transaktion als Vorschlag — du bestätigst mit einem Klick.

Nicht jede Transaktion kann automatisch zugeordnet werden. Sortico zeigt diese Fälle übersichtlich im Abgleich-Bereich:

Wer Bankabgleich und offene Posten im Griff hat, kann den Monatsabschluss in wenigen Minuten erledigen. Sortico zeigt dir den Status aller Transaktionen auf einen Blick — was ist zugeordnet, was ist noch offen, was muss manuell geprüft werden.

Das spart Zeit beim Steuerberater und gibt dir jederzeit ein klares Bild deiner Liquidität.

Manchmal zahlen Kunden nicht den vollen Rechnungsbetrag auf einmal — aus Kulanz, Disputen oder Liquiditätsproblemen. Sortico erfasst Teilzahlungen korrekt:

1. Ordne die Transaktion der entsprechenden Rechnung zu
2. Sortico erkennt, dass der Betrag kleiner ist als der offene Posten
3. Die Rechnung wird als teilbezahlt markiert — der Restbetrag bleibt sichtbar
4. Sobald weitere Teilzahlungen eingehen, werden sie ebenfalls zugeordnet
5. Erst wenn der volle Betrag beglichen ist, wird die Rechnung als bezahlt markiert

Du siehst jederzeit, welche Rechnung wie viel noch offen hat.

Überzahlung

Zahlt ein Kunde mehr als die Rechnungssumme (z.B. wegen eines Tippfehlers), zeigt Sortico den Überbetrag separat. Du kannst:

• Die Differenz als Vorauszahlung für die nächste Rechnung gutschreiben
• Den Betrag zurückzahlen und in Sortico als Erstattung buchen

Unterzahlung

Zahlt ein Kunde weniger als erwartet, z.B. weil er Skonto abgezogen hat, bleibt die Rechnung in Sortico als teilbezahlt offen, bis du den Restbetrag klärst. Entweder der Restbetrag kommt nach, oder du schreibst ihn ab.

Wenn du deinen Kunden Skonto anbietest, kann der Rechnungsbetrag um den Skontoabzug kleiner sein als der Originalbetrag.

Empfehlung: Lege Skonto direkt auf der Rechnung fest. Sortico berechnet den Skontobetrag automatisch und gleicht ihn beim Bankabgleich korrekt ab — ohne manuelle Differenzklärung.